Szukaj

poniedziałek, 8 sierpnia 2016

Sprawdź czy Twój doradca ma prawo jazdy !! Jakość firm i doradztwa w Szwajcarii


Bardzo wielu z was zastanawia się jakiej firmie, a także jakiej osobie zaufać biorąc pod uwagę kwestie ubezpieczeniowe oraz finansowe w Szwajcarii.Prawo jazdy z dziedzinie ruchu drogowego oraz odpowiednie szkolenia i egzaminy w dziedzinie finansowej to to samo.

Czy wsiadasz do samochodu z kimś kto nie ma prawa jazdy lub nie potrafi prowadzić ? Nie rób tego biorąc pod uwagę Twoje ubezpieczenia i finanse.

W związku, z tym iż na rynku w Szwajcarii istnieje bardzo wiele firm doradczych, które często kontaktują się z Nami poprzez telefon. W tych przypadkach ciężko o wiarygodność i zaufanie, dlatego warto jest sprawdzić czy dana osoba oraz firma jest certyfikowana w Szwajcarii jako godna zaufania? Czy posiadają odpowiednią wiedzę w dziedzinie ubezpieczeń i finansów, która zapewnia iż jakość doradztwa została skontrolowana poprzez Urząd odpowiedzialny za nadzór nad rynkami finansowymi w Szwajcarii, a  także czy dana osoba jest w pełni kompetentna do udzielania porad oraz sprzedaży szerokiego zakresu usług finansowych w Szwajcarii, w dziedzinie których uzyskała odpowiednie szkolenia do tego dopasowane. 

Aby każda firma, a także osoba prywatna mogła sprawdzić czy dana instytucja ,a także konkretny doradca jest w bazie "zaufania" rejestr został stworzony na początku 2015 roku .

W moim przypadku zakres specjalizacji to tzw. dyplom IAF, który potwierdza szkolenia eksperta w takich dziedzinach jak:

-Ubezpieczenia
-Hipoteka
-Emerytura
-Inwestycje

A to wszystko z uwzględnieniem kwestii podatkowych, dziedziczenia oraz dopasowania produktów do sytuacji danej osoby.

CICERO czyli Certified Insurance Competence®  to instytucja, która została powołana poprzez sektor finansowy w Szwajcarii, aby móc odnaleźć firmy i osoby prezentujące wysoki poziom doradztwa, a także które kontynuują swój rozwój poprzez kolejne szkolenia rozszerzające wiedzę finansową.

Sprawdź tutaj


WAŻNE
Bardzo ważne jest, aby dowiedzieć się czy wasz doradca jest w tym systemie, tak abyście mogli korzystać ze sprawdzonego źródła i uniknąć problemów związanych z ubezpieczeniem nie w trakcie jego podpisania, ale w późniejszym czasie.

Jeżeli ktoś pozostaje w Szwajcarii na dłużej to powinien zrobić analizę finansową na początku swojej przygody lub po kilku latach, tak aby dobrać najlepszy plan finansowy w Szwajcarii. Najlepszy plan finansowy to  nie ubezpieczenia, a oszczędności , niskie podatki, emerytura, dziedziczenie, inwestycje.

Analiza Finansowa







2 komentarze:

  1. Dokładnie o coś takiego mi chodziło. Miałem niedawno nieprzyjemną sytuację z doradcą, a teraz sprawdziłem i okazało się, że nie figuruje w systemie. Wszystko jasne :)

    OdpowiedzUsuń
  2. Bardzo dziękuję za ten wpis :) Zaraz zabieram się do sprawdzania

    OdpowiedzUsuń